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何时应该入手比特币?—— 一个可以应对价格波动的简单方法

5 months ago

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—— 本文出自Eden Au原创。

Eden Au 是一位爱丁堡大学的博士生,主攻机器学习与气候建模。他同时也是一位作家和加密货币交易者。

       

来源  Unsplash    摄影  Icons8 Team

                         

每天都又越来越多的人开始投资比特币。我们可以看到比特币持有量不少于1个的账户正在不断增加。

然而,是什么原因让有些人对于入手比特币感到犹豫不决呢?加密货币的价值极其不稳定,正是由于这样的不稳定性才导致很多人迟迟不敢入手。币价在几个小时之内上下波动十个点并不是开玩笑。

所以何时应该入手比特币呢?这对于大家这样的散户和我这样资金不充足的人来说十分重要。我们输不起。

如何来决定你的买进时机呢?最直接的答案是——不要靠你自己。

                                   

成本平均法

                       

成本平均法 (DCA) 是囤积比特币的一个普遍策略,并且在币圈最为盛行。与其在比特币价格上进行冒险和投机,不如不论价格如何,每个月(或每周/每天)定期花上固定的金额投资在比特币上。

举个例子,你不论币价如何,每天都固定入手价值10美金的比特币。你可能会错过币价触底的时机,但是这样却能够缓和一次性大金额入手比特币时受币价波动影响的风险。这同样能够防止你会冲动性购买。

单纯的DCA是逐步囤积比特币最为简单的抗风险策略。

当然,有时候你可能觉得币价太高的时候,那一天你会不想入手比特币。

然而你最好不要让自己的个人想法来支配你的投资策略,我们可以选择一些技术参数来辅助你买进。你可以稍稍调整你的策略,比如只有在出现超卖的情况下才花上10美金来入手比特币。

                       

来源  Unsplash    摄影 NeONBRAND

     

           

条件成本平均法

               

相对强弱指数 (RSI) 为例,通常以14天为一个周期,指数范围为0到100。通常情况下,如果RSI指数下降到30以下的话资产就会被判定为超卖。因此,你可以依据这一“买入信号”,只有当RSI < 30的时候才适用成本平均法。

                 

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事实上,通常条件成本平均法要比单纯成本平均法更为合理。上图图表展现了当你用单纯成本平均法或条件成本平均法在不同的时间段开始购买比特币的时候,平均在每个比特币上所花费的平均美元成本。

哪怕你是从2017年末“加密货币泡沫”时期开始使用成本平均法的话,当时是投资加密货币最差的时机,当时比特币的均价也不会超过7000美元。作者撰写本文时(2020年5月)比特币的价格在9000区间内波动。

下图的图表中,你可以直观地看到当你使用不同投资策略开始囤积比特币的情况下,各自不同的投资回报率(ROI)。ROI为零的话意味着不赔不赚虽然是马后炮,无论你何时开始运用成本平均策略,ROI一直都保持在正数。

                             

https://miro.medium.com/max/1600/1*RrJJJpR_A0Osa7ie6EuUkw.png

                   

条件成本平均法战略的缺点是,你所设定的条件可能过于苛刻,以致于出现概率太低。 以上述RSI为例,RSI<30在历史上的发生概率只有不到10%。 所以这并非理想的投资方法。

                   

https://miro.medium.com/max/1600/1*HLxjdGLxJY53fEJZEHHHuA.png

           

             

结论

               

价格的波动不应当阻止你未来的投资。许多美国人已经用政府发放的经济刺激支票买进了比特币。

告诫:过去并不能预测未来。在投资加密货币之前,你应该做好充分的研究。

             

           

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Published 5 months ago